「SNSで知り合った人に投資話を持ちかけられた」
「稼げると聞いて始めたら、お金だけ取られてしまった」
そんな被害が今、急増しています。
最近話題の「SNS型投資詐欺」は、X（旧Twitter）やInstagram、LINEなどのメッセージ機能を使って巧妙に近づいてくるのが特徴。
最初は親しげなやり取りから始まり、いつの間にか信頼関係を築き上げ、投資名目でお金を引き出そうとします。
この記事では、SNS投資詐欺によくある手口と、騙されやすい人に共通する特徴、さらに被害にあわないための見分け方と対処法を詳しく解説します。
よくある詐欺の手口と事例
ここでは、SNS上で見られる投資詐欺の手口についてご紹介していきます。
①Instagramで“投資家”を名乗る人物からDMが届く
「あなたのような真面目な方にぜひ知ってほしい副業がある」といったメッセージで接触。最初は投資の勧誘はせず、丁寧なやりとりで警戒心を解く。
②LINEに誘導 → “初心者向け”と称した投資グループに招待
「無料サポート付き」や「毎日稼げる情報が届く」と言ってLINEグループやオープンチャットへ招待。そこには仕組まれた“成功者”や“運営者”が複数在籍し、毎日のように利益報告を流してくる。
③仮想通貨取引や海外FXアプリへの誘導
「このアプリを使えば1万円が10万円に」などと誘い、実在しない（もしくは詐欺業者の）プラットフォームに登録させる。専用のウォレットや取引画面は全て演出。
④少額の「利益」で信用させ、追加投資を促す
最初に入金した数千円～1万円で「5万円になった」などの利益画面を見せ、さらに大金を投資するよう誘導。「この波に乗らないと損」などと急かす。
⑤利益を引き出そうとすると“手数料”や“税金”を請求
出金を申請すると「本人確認費用」「システム使用料」「税金」の名目で再度入金を求められ、最終的に連絡が取れなくなる。
⑥投資額が高額になると“講師”や“上級管理者”が登場
「あなたはVIPだから」と言って新たな担当者が現れ、さらに大きな投資（数十万円〜数百万円）を勧誘。全額を騙し取った時点で音信不通になる。
こんな人は狙われやすい！騙される人の特徴
- 投資や副業に興味があるが知識が浅い
- SNSでの交流を信じやすい
- 経済的に不安を感じている
- 「短期間で稼げる」という甘い言葉に弱い
「自分は疑い深いから詐欺には遭わない」と思っていても、経済的不安や「稼ぎたい」という強い気持ちがあれば、騙されてしまうことがあります。
投資には必ずリスクがあり、確実に稼げるとは限りません。
SNS上の実績報告は虚偽である可能性も高く、安易に信用しないことが大切です。
疑問がある場合は、ファイナンシャルプランナーや金融機関の相談窓口など、信頼できる専門機関に相談しましょう。
また、自分で情報収集をすることも、SNSでの詐欺被害を防ぐ有効な手段です。
詐欺かどうかを見分けるチェックポイント
- SNSで突然「投資で稼げる」とメッセージが届いた
- 「副業」「すぐ儲かる」「初心者歓迎」などの甘い誘い文句がある
- LINEや外部チャットアプリに誘導された
- グループ内で「今月〇〇万円儲かりました！」という報告が頻繁に流れる
- 運営元の会社名・所在地・電話番号が不明、または記載なし
- 出金しようとしたら「税金」「手数料」を理由に追加の送金を求められた
- 「このチャンスは今だけ」と急がせてくる
- 公式サイトやアプリが日本語として不自然、あるいはSSL未対応
- 誘導されたアプリやサイトの口コミが悪い、または存在しない
- 相手の顔や実在性がまったく確認できない
- 3つ以上当てはまる→注意が必要！
- 5つ以上当てはまる→ほぼ詐欺の可能性大！すぐに対応を！
被害に遭ったかも？そのときの正しい対処法
SNSで投資詐欺に遭ったと思ったら、以下の対処法を早めに講じるようにしましょう。
- 被害再発防止のための対策
- 証拠をすべて保存する
- 追加の送金を止める
- 信頼できる相談先に連絡する
- 詐欺サイト・アプリを通報する
証拠をすべて保存する
以下のような情報を保存しておくと、警察・弁護士・探偵に相談する際に重要な証拠となります。
- 相手とのDM・LINEのやりとり（スクショ可）
- 振込・送金の明細・履歴
- 詐欺と疑われる投資サイトやアプリのURL・画面キャプチャ
- 相手のプロフィール・名前・口座情報・使用した通貨（仮想通貨含む）
そして、できるかぎり多くの証拠を残しておくことが大切です。
追加の送金を止める
やりとりを続ける中で「出金手数料」や「税金」などを理由に、さらに送金を求められることがありますが、絶対に応じないようにしましょう。
「後で返金する」と言われても、投資詐欺でお金が戻ることはほとんどありません。
投資資金だけでなく、その後の費用についても、要求された時点で相手と連絡を絶ち、ブロックするなどの対応をとりましょう。
信頼できる相談先に連絡する
投資詐欺に遭ってしまった場合は、下記のような専門機関に早めに相談してください。
- 消費生活センター（188）
- 警察署のサイバー犯罪相談窓口
- 法テラス（弁護士の無料相談）
被害が大きい場合は、民事訴訟や損害賠償請求を検討することも重要です。
また、必要に応じて探偵事務所へ相談し、加害者の特定を依頼することも視野に行動しましょう。
詐欺サイト・アプリを通報する
詐欺に使われたアプリやサイトは、運営元や各プラットフォームへ通報することで、警告や削除対応が行われる可能性があります。
次のような通報先も活用しましょう。
- Apple/Googleにアプリ通報
- 金融庁・国民生活センターへの情報提供も検討
- Xで被害者の会を集めたアカウントを作成する
被害に遭った際は、なるべく早めに通報することが大切です。
被害再発防止のための対策
・今後は知らない人の投資話には一切関わらない
・金融商品の知識をつけて、自衛力を高める
・詐欺被害防止のチェックリストを活用する
日頃からリスクへの意識を持ち、自分の判断軸を育てることが重要です。
探偵調査の活用法｜SNS投資詐欺の被害回復の一手に
SNS型投資詐欺は「泣き寝入り」しやすく、被害金を回収できないケースが多いです。
しかし、探偵による調査で突破口が開けることもあり、被害救済の第一歩となる場合があります。
ここでは、探偵調査のメリットや方法についてご紹介します。
加害者の身元特定（IPアドレスや行動調査）
相手が偽名やなりすましを使っていても、ネット履歴や送金情報、通話記録などから実在人物の特定が可能です。
SNSアカウントのログやIPアドレスをもとに調査を行い、加害者の特定に結びつく場合もあります。
詐欺グループの実態調査
SNS投資詐欺は、個人ではなく複数人によるグループで行われていることも多く、探偵によって関連アカウントや関係人物を洗い出すことが可能です。
他の被害者と情報共有ができれば、集団訴訟や刑事告訴に発展することもあります。
調査報告書の作成（裁判・警察提出用）
探偵が作成する報告書は証拠としての信頼性が高く、警察や弁護士への相談時に大きな助けになります。
「誰が」「どのように詐欺を行ったか」を示す資料として、法的手続きを後押しすることが可能です。
弁護士との連携
法的手続きを進める場合、探偵と弁護士が連携することで、損害賠償請求や刑事告訴に発展することもあります。
弁護士と連携している探偵事務所を選べば、調査から法的対応までスムーズに進められます。
探偵選びの【注意点】
- 公安委員会に届出済の正規探偵業者であること（届出番号を確認）
- 料金体系が明確かどうか（後から高額請求されることも）
- 実際の調査報告書のサンプル提示があるか
- SNS詐欺やネット調査に実績のある探偵を選ぶこと
信頼できる探偵を選ぶために、複数社を比較し、丁寧に確認することが大切です。
他にも、探偵事務所を選ぶ際に役立つ内容をまとめておりますので、ぜひ参考にしてみてください。
【関連記事】
「SNS型投資詐欺かも」と思ったらカモシカ探偵社までご相談ください
SNSで広がる投資詐欺は、非常に巧妙で、誰もがターゲットになり得ます。
特に「短期間で稼げる」「初心者でも安心」などの甘い誘い文句には要注意です。
本記事で紹介したような典型的な手口や、詐欺の兆候を示すチェックリストを頭に入れておくことで、被害を未然に防げる可能性は高まります。
万が一「怪しいかも」と感じた場合は、感情的にならず、証拠を確保し、信頼できる機関や専門家に早めに相談することが大切です。
自分自身と大切なお金を守るためにも、正しい知識と冷静な判断を持ち、SNS上の情報には常に慎重に向き合いましょう。
- 浮気の証拠を確実に掴みたい
- 行動調査で人物の身辺情報を集めたい！
- 名前から所在調査をしてみたい！
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